Din skatteåterbäring är den summa pengar du kan förvänta dig att få från Internal Revenue Service (IRS) eller din statliga skattemyndighet efter att du lämnat in din deklaration. En återbetalning sker när beloppet av skatter du har betalat i förskott, tillsammans med skattelättnader som du är berättigad till, överstiger din skatteskuld.
Hur du bestämmer din skatteåterbetalning för 2016
Processen för att uppskatta beloppet för dina federala och statliga skatteåterbäringar är liknande.
Steg 1: Beräkna din inkomst
Till att börja med måste du samla in dokumentation av din skattepliktiga inkomst för året. Detta inkluderar lön, provisioner, bonusar och så vidare från ditt jobb, pengar du får från att hyra ut fastigheter, vinster på investeringar, spelvinster, arbetslöshetsersättning och så vidare. Barnbidrag, förmåner till arbetstagares ersättningar, gåvor, inkomster från stipendier och socialbidrag är inte skattepliktiga och behöver inte ingå i denna summa. Det är viktigt att inkludera dina inkomster för hela året eftersom din skatteskuld och återbetalningar beräknas på 12-månadersbasis.
Steg 2: Specificera eller standardavdrag?
Vanliga specificerade avdrag inkluderar utgifter som fastighetsskatter, sjukvårdskostnader, bolåneränta och studielånsränta. Du kan välja att antingen göra anspråk på dina specificerade avdrag eller begära standardavdraget, vilket är följande för federala skattedeklarationer 2016:
- $6 300 för ensamstående och gifta som anmäler separat skattebetalare
- 12 650 USD för gemensam ansökan om gift
- 9 300 USD för hushållsöverhuvuden
Om dina specificerade avdrag blir mindre än standardavdraget bör du ta standardavdraget. Kom ihåg att vissa specificerade avdrag är föremål för ett 2 % justerat bruttoinkomstgolv (AGI). Det betyder att du först drar av avdrag som inte omfattas av golvet från din beskattningsbara inkomst och sedan beräknar 2 % av inkomsten som blir över från de avdrag som är föremål för golvet.
Vad som är kvar efter att ha subtraherat 2% AGI kan du lägga till de andra avdragen för att få fram dina totala specificerade avdrag. Om allt låter för komplicerat kan CNN:s AGI-kalkylator göra en del av matematiken åt dig.
Steg 3: Bestäm din skatteskuld
Ta din totala inkomst från steg ett och subtrahera antingen ditt standardavdragsbelopp eller summan av de specificerade avdragen som du beräknade i steg 2. Jämför resultatet med 2016 års federala skatteklasser som anges nedan, så kan du uppskatta din skatteskuld.
Singel
| skattepliktig inkomst | Skattesats och ansvar |
| $0 till $9, 275 | 10% |
| $9, 276 till $37, 650 | 927,50 USD plus 15 % av beloppet över 9,275 USD |
| $37,651 till $91,150 | $5, 183,75 plus 25 % av beloppet över $37,650 |
| $91, 151 till $190, 150 | $18, 558,75 plus 28 % av beloppet över $91, 150 |
| $190, 151 till $413, 350 | $46, 278,75 plus 33 % av beloppet över $190, 150 |
| $413,351 till $415,050 | $119, 934,75 plus 35 % av beloppet över $413, 350 |
| 415 USD 051 eller mer | 120 USD, 529,75 plus 39,6 % av beloppet över 415 USD, 050 |
Gift arkivering gemensamt
| skattepliktig inkomst | Skattesats och ansvar |
| $0 till $18, 550 | 10% |
| $18, 551 till $75, 300 | $1, 855,00 plus 15 % av beloppet över $18, 550 |
| $75,301 till $151,900 | $10, 367,50 plus 25 % av beloppet över $75, 300 |
| $151,901 till $231,450 | $29, 517,50 plus 28 % av beloppet över $151,900 |
| $231,451 till $413,350 | $51, 791,50 plus 33 % av beloppet över $231, 450 |
| $413,351 till $466,950 | $111, 818,50 plus 35 % av beloppet över $413, 350 |
| 466 951 USD eller mer | $130, 575,50 plus 39,6 % av beloppet över $466, 950 |
Gift anmäler separat
| skattepliktig inkomst | Skattesats och ansvar |
|
$0 till $9, 275 |
10% |
| $9, 276 till $37, 650 | 927,50 USD plus 15 % av beloppet över 9,275 USD |
| $37,651 till $75,950 | $5, 183,75 plus 25 % av beloppet över $37,650 |
| $75,951 till $115,725 | $14, 758,75 plus 28 % av beloppet över $75, 950 |
| $115,726 till $206,675 | $25, 895,75 plus 33 % av beloppet över $115, 725 |
| $206,676 till $233,475 | $55, 909,25 plus 35 % av beloppet över $205, 675 |
| 233 476 USD eller mer | $65, 289,25 plus 39,6 % av beloppet över $232, 475 |
Hushållschef
| skattepliktig inkomst | Skattesats och ansvar |
| $0 till $13, 250 | 10% |
| $13, 251 till $50, 400 | $1, 325,00 plus 15 % av beloppet över $13, 250 |
| $50, 401 till $130, 150 | $6, 897,50 plus 25 % av beloppet över $50, 400 |
| $130,151 till $210,800 | $26, 835,50 plus 28 % av beloppet över $130, 150 |
| $210,801 till $413,350 | $49, 417,50 plus 33 % av beloppet över $210,800 |
| $413,351 till $441,000 | 116 USD, 259,00 plus 35 % av beloppet över 413 USD, 350 |
| 441 001 USD eller mer | 125 USD, 936,50 plus 39,6 % av beloppet över 441 000 USD |
Federala skatteklasser ändras vanligtvis från år till år, så kontrollera med IRS årligen innan du beräknar ditt ansvar.
Dina statliga och federala skatteklasser kan skilja sig åt, och inte alla stater tar ut inkomstskatt. Federation of Tax Administrators tillhandahåller en lista över statliga skattemyndigheter ordnade i alfabetisk ordning. Besök din delstats webbplats för att ta reda på skatteklasserna för staten.
Steg 4: Subtrahera skattekrediter
Sätt sedan ihop värdet av alla krediter som du är berättigad att göra anspråk på. Skatteavdrag är mer värda än avdrag eftersom du drar av avdrag från din skatteskuld, medan avdrag du drar av från din inkomst innan du beräknar din skatteskuld. Subtrahera dina skatteavdrag från den skatteskuld du beräknade i steg 3.
Steg 5: Beräkna skatteinnehållning
För att fastställa det totala beloppet för innehållna skatter behöver du en lönelapp och andra dokument som visar hur mycket du har betalat i skatt hittills. Multiplicera detta belopp efter behov för att täcka hela året.
Till exempel, om din arbetsgivare höll inne 200 $ från din senaste lönecheck för skatt, och din lönecheck var för en tvåveckorsperiod, är ditt totala källbelopp under en månadsperiod 400 $. Därför skulle du ha betalat cirka 4 800 USD i skatt (400 USD x 12) under en tolvmånadersperiod.
Steg 6: Beräkna beloppet för din återbetalning
Dra bort den totala innehållna skatten som du fastställde i steg 5 från din skatteskuld efter krediter som beräknats i steg 4. Om resultatet är ett negativt tal är det beloppet det som du betalat för mycket i skatt och kan förvänta dig att ha återbetalat till du.
Användbara resurser
Flera företag erbjuder gratis uppskattning av skatteåterbäringsprogram. Du måste ange din ansökningsstatus, ålder och antal anhöriga, om några. Du kommer också att bli ombedd att identifiera de typer och belopp av inkomster, avdrag och krediter som du är berättigad att göra anspråk på. Programmet kommer sedan att generera det uppskattade beloppet för din skatteåterbäring.
Federal skatteåterbetalningsuppskattningsprogram
Onlineprogram som används för att generera uppskattningar av federal skatteåterbäring inkluderar:
- 1040.com Federal Tax Refund Estimator - Denna gratis återbetalningskalkylator som inkluderar vanliga avdrag och krediter.
- TurboTax TaxCaster - Denna kalkylator visar en löpande uppskattning av din förväntade återbetalning (eller skatteräkning) när du går igenom stegen.
- H&R Block Free Tax Refund Estimator - Du kan spara dina resultat på den här kalkylatorn och komma tillbaka senare för att avsluta.
Statliga skatteåterbetalningsprogram
Program som hjälper dig att bestämma beloppet för din statliga skatteåterbäring inkluderar:
- Your Money Page State Refund Calculator - en mycket grundläggande kalkylator, men inkluderar alternativ för varje stat som tar ut inkomstskatt.
- Free Tax USA - något trevligare än den tidigare kalkylatorn men du måste skapa ett (gratis) konto för att använda det.
Lita på dina uppskattningar
Din uppskattning talar om för dig om du betalar för mycket dina skatteförpliktelser. Finansexperten Suze Orman säger att skattebetalare aldrig bör få en återbetalning, eftersom det indikerar att de betalade mer pengar än de var skyldiga. "I verkligheten representerar en skatteåterbäring ett räntefritt lån som en skattebetalare ger till regeringen", tillägger Investopedia.
Använd din uppskattning för att mäta hur mycket i skatt du betalar och hur mycket du verkligen är skyldig. Om du räknar med att få en extremt stor återbetalning kan du överväga att justera antalet undantag du gör anspråk på på ditt formulär W-4.
