Levande förtroendeformulär kan hjälpa dig att verkställa ett testamente eller återkallbart livstillstånd. Dessa dokument tillåter dig inte bara att diktera vem som ska ta emot din dödsbo vid din död, utan det ger din familj sinnesfrid att veta att de utför dina sista önskningar.
Hur man använder dessa formulär
Mallarna nedan kan hjälpa dig att skapa antingen ett testamente eller ett återkallbart livstillstånd. Dessa mallar är designade för enkla, okomplicerade fastigheter. Du kan anpassa dem för att namnge vem som kommer att ta emot din materiella, personliga egendom och resterna (allt annat). Fyll bara i lämplig information och skriv ut dem för att underteckna inför en notarie.
- För att ladda ner ett formulär klickar du bara på bilden av det du vill ha. Detta öppnar en ruta där du kan spara formuläret på din dator. Sedan kan du öppna det sparade dokumentet från din dator och ändra det efter behov.
- Om du behöver hjälp med att ladda ner utskriftsmaterialen, kolla in dessa användbara tips.
- Om du skapar en Återkallelig Living Trust, bör du också fylla i testamentets mall och inkludera namnet på trusten som mottagaren i Residuary-klausulen i ditt testamente.
Revocable Living Trust Sample
Ett återkallbart levande förtroende är ett dokument som skapats under bidragsgivarens livstid (den person som skapar förtroendet, ibland kallat förtroendemannen). Bidragsgivaren fungerar som förv altare av trusten och behåller fullständig kontroll över trustens tillgångar under sin livstid. Vid beviljandets död fördelas trustens återstående tillgångar i enlighet med villkoren för trusten, ungefär som de är under ett sista testamente.
Fördelar med ett levande förtroende
En levande trust är ett attraktivt alternativ för personer med betydande tillgångar, eller för dem som vill att detaljerna i deras egendom ska förbli privata. Till skillnad från ett testamente, är återkallbara truster inte föremål för bouppteckning vid beviljandets död, så trustdokumentet offentliggörs inte. Dessutom innebär ingen bouppteckning att din egendom kommer att drabbas av färre kostnader, nämligen advokatarvoden, i samband med att förv alta ett dödsbo.
En annan fördel med ett levande förtroende är att det låter dig välja vem som ska hantera förtroendet, och därför hantera din ekonomi, i händelse av att du blir arbetsoförmögen och inte kan hantera dina ekonomiska angelägenheter. Om du inte har några handlingar på plats och du blir arbetsoförmögen måste domstolen utse någon som sköter dina ärenden och det finns alltid en chans att den som kliver fram för att bli utsedd inte är den du skulle ha v alt.
Nackdelar med ett levande förtroende
Den största nackdelen med en levande trust är att du måste komma ihåg att överföra alla dina tillgångar till trusten. Detta innebär att utföra handlingar för att överföra äganderätten till ditt hem och annan fast egendom till trusten, att ändra titlar till fordon, att byta ägare till alla check-, spar- och andra investeringskonton och tilldela all personlig egendom till trusten. Om du äger tillgångar i ditt namn vid din död, finns det en chans att din förv altare kommer att behöva testa din egendom för att överföra dessa tillgångar till trusten.
Detta betyder att även om du skapade en trust, måste du fortfarande verkställa ett sista testamente och testamente ifall du glömmer att överföra någon egendom till trusten. Detta testamente, känt som ett "utgjutningstestamente", lämnar helt enkelt all egendom till ditt förtroende.
Tänk på att placering av tillgångar i ett återkallbart förtroende inte eliminerar behovet av att betala federala och statliga fastighetsskatter. Det undviker helt enkelt behovet av bouppteckning.
Sista viljan och testamentet
Ett testamente är ett juridiskt dokument som beskriver hur testatorn (den som verkställde testamentet) vill att hennes tillgångar ska fördelas vid dödsfallet. Det låter dig också välja en personlig företrädare, eller exekutor, för att sköta förv altningen av din dödsbo. Om du dör utan testamente, dikterar statens lag vem som ska ta emot dina tillgångar och i vilka proportioner.
Ditt testamente måste undertecknas av dig, inför minst två vittnen, och attesteras. Om du inte skriver under inför vittnen, eller om du inte får testamentet attesterat, kan det ändå vara möjligt för ditt personliga ombud att få det upptaget till prövning. Men det kommer att kräva kostsamma domstolsförfaranden, och det finns ingen garanti för att domstolen kommer att erkänna det - vilket innebär att din egendom kommer att fördelas i enlighet med delstatens lagar.
Fördelar med ett testamente
För de flesta är ett testamente ett relativt enkelt dokument. Om boet är enkelt - alla tillgångar till din make eller partner, följt av dina barn (eller en liknande liten uppsättning förmånstagare), direkt och inte i förtroende - är det osannolikt att bouppteckning blir svårt eller dyrt.
Det finns heller inget behov av att byta ägande av några tillgångar som det är om du skapar ett levande förtroende. Detta innebär att det inte finns några extra kostnader förknippade med att verkställa ett testamente eftersom du inte behöver upprätta och arkivera handlingar och andra ägandehandlingar.
Nackdelar med ett testamente
När ett testamente har antagits till bouppteckning blir det en allmän handling. Det betyder att vem som helst som är villig att gå till det lokala tingshuset kan hämta din bouppteckning och se vem du lämnade (eller inte lämnade) din egendom till och hur mycket pengar du hade.
Det är också mycket lättare att bestrida ett testamente än att det är ett förtroende. Det personliga ombudet ska meddela den avlidnes närmaste (vanligtvis make och barn) att dödsboet tas upp till bouppteckning, och vilka förmånstagarna är. Detta är inte ett problem om din make eller barn är inställda på att ärva din egendom.
Om din make eller barn inte är inställda på att ärva din kvarlåtenskap kan meddelande till närmaste anhöriga vara ett problem eftersom meddelandet även innehåller namnen på förmånstagarna. Din son kanske inte är glad över att se att du lämnade hela din egendom till välgörenhet och kan försöka utmana den. Förv altaren i en levande trust är däremot inte skyldig att lämna någon information till den avlidnes närmaste angående fördelningen av stiftelsens tillgångar.
Få en fastighetsplaneringsadvokat
Varken den sista testamentet och testamentet eller mallarna för återkallande livstillstånd skapar ytterligare stiftelser för minderåriga som kan få arv. Även om dokumentet ger det personliga ombudet eller förv altaren befogenhet att skapa en stiftelse för att hålla den minderåriges arv, om du vill att ditt barns arv ska hållas i förtroende, bör du söka råd från en erfaren fastighetsplaneringsadvokat som kan hjälpa dig att utarbeta förtroendet för att passa dina behov.
Du kanske också vill använda truster om du är gift och har barn från ett tidigare äktenskap. En erfaren fastighetsplaneringsadvokat kan hjälpa dig att utarbeta ett förtroende som gör att din nuvarande make kan dra nytta av din egendom och få merparten av det att övergå till dina barn vid hans eller hennes död.
Dessa mallar ger inte heller något skydd för att undvika eller minimera federala eller statliga fastighetsskatter. De flesta enkla dödsbon kommer aldrig att betala fastighetsskatt; 2015 är den federala fastighetsskattefriheten 5,43 miljoner dollar, vilket innebär att din egendom endast kommer att betala fastighetsskatt om dess värde överstiger det beloppet. Men om du har en stor egendom måste du konsultera en erfaren fastighetsplaneringsadvokat.
Börja planera nu
Om du vill säkerställa att din egendom fördelas i enlighet med dina önskemål när du dör, måste du börja planera nu. Dessa gratis mallar kan hjälpa dig att få ordning på dina ärenden och ge dig och din familj sinnesro.
